美國(guó)加利福尼亞州金融保護(hù)和創(chuàng)新部當(dāng)?shù)貢r(shí)間10日以“流動(dòng)性不足和資不抵債”為由，關(guān)閉硅谷銀行，并指定美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司為接管方。已成立30年的硅谷銀行如今為何陷入破產(chǎn)？

硅谷銀行成立于1983年，為全美第16大銀行，總部位于加利福尼亞州圣克拉拉，是聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)成員，在加利福尼亞州和馬薩諸塞州擁有17家分行，主要為初創(chuàng)企業(yè)提供融資。法新社報(bào)道稱，截至2022年底，硅谷銀行總資產(chǎn)大約2090億美元，總存款約1754億美元。

前幾年，美國(guó)初創(chuàng)企業(yè)吸引大量風(fēng)險(xiǎn)投資，加上美聯(lián)儲(chǔ)維持超低利率，硅谷銀行賺得盆滿缽滿。然而，為應(yīng)對(duì)高位通貨膨脹，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)去年以來多次激進(jìn)加息，硅谷銀行遭受重創(chuàng)。與此同時(shí)，近期美國(guó)技術(shù)產(chǎn)業(yè)大幅裁員、技術(shù)股承受打擊、風(fēng)險(xiǎn)投資減少，導(dǎo)致初創(chuàng)企業(yè)紛紛取走存款。

(資料圖片)

為了迅速籌集資金，硅谷銀行出售了約210億美元證券投資組合，寧可因此損失18億美元。但這一消息暴露了這家銀行的困境，導(dǎo)致母公司硅谷銀行金融集團(tuán)的股票價(jià)格9日暴跌超過60%，10日暴跌68%，進(jìn)入停牌狀態(tài)。當(dāng)天，硅谷銀行因資不抵債遭美國(guó)金融監(jiān)管部門關(guān)閉。

硅谷銀行關(guān)閉凸顯美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息負(fù)面影響

分析人士表示，硅谷銀行關(guān)閉凸顯美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)激進(jìn)加息的負(fù)面影響，也顯示了美國(guó)政府金融管理政策的失敗。

分析人士表示，硅谷銀行業(yè)務(wù)集中在科技、風(fēng)險(xiǎn)投資等領(lǐng)域，相對(duì)傳統(tǒng)銀行更少依賴個(gè)人儲(chǔ)戶存款。美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息，導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，融資成本增加。在這種背景下，硅谷銀行并沒有做好準(zhǔn)備，導(dǎo)致眼下的困境。

中國(guó)國(guó)際貿(mào)易學(xué)會(huì)專家委員副主任 李永：美國(guó)硅谷銀行破產(chǎn)，從一個(gè)側(cè)面說明美國(guó)政府金融管理上的政策失敗，是美國(guó)政府暴力加息造成的惡果之一。不僅使全球金融體系陷入動(dòng)蕩，也最終波及自己的銀行體系。硅谷銀行在這樣的背景之下，一方面面臨貸款需求下降，另一方面又面臨經(jīng)營(yíng)困難和股價(jià)下跌的壓力，采取了風(fēng)險(xiǎn)較大的操作，最終導(dǎo)致存款戶的擠兌和股價(jià)崩塌。

美國(guó)硅谷銀行破產(chǎn) 市場(chǎng)擔(dān)憂危機(jī)蔓延

聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司此前警告，目前的利率環(huán)境可能對(duì)銀行業(yè)產(chǎn)生嚴(yán)重后果，美國(guó)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)或?qū)⒁蜾N售或持有多種金融產(chǎn)品而面臨總計(jì)6200億美元的損失。硅谷銀行關(guān)閉后，部分投資者擔(dān)心，這一事件可能會(huì)波及其他金融機(jī)構(gòu)，甚至導(dǎo)致更大規(guī)模金融風(fēng)險(xiǎn)。

分析人士指出，硅谷銀行破產(chǎn)不僅僅在美國(guó)金融界引起了恐慌，還要注意其可能對(duì)全球金融體系帶來的負(fù)面影響。

中國(guó)國(guó)際貿(mào)易學(xué)會(huì)專家委員副主任 李永：硅谷銀行的倒閉，在美國(guó)銀行界引起恐慌，擔(dān)心該銀行破產(chǎn)形成多米諾骨牌效應(yīng)，引發(fā)美國(guó)銀行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。我們應(yīng)該高度關(guān)注這個(gè)事件的外溢效應(yīng)，和對(duì)全世界金融體系帶來的負(fù)面影響。