今日，建設(shè)銀行官網(wǎng)發(fā)布公告稱，調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級，將39只代銷基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由“R3-中風(fēng)險”調(diào)整為“R4-中高風(fēng)險”。

具體來看，這些基金均為主動權(quán)益產(chǎn)品，其中偏股混合型基金居多，合計22只，靈活配置型基金11只，另有6只為股票型基金。如，博時創(chuàng)新經(jīng)濟混合、廣發(fā)龍頭優(yōu)選靈活配置混合、匯添富智能制造股票、易方達核心優(yōu)勢股票等。產(chǎn)品涉及基金公司包括易方達、博時、廣發(fā)、匯添富、國泰、銀河基金等。

對于調(diào)整的原因，建設(shè)銀行亦在官網(wǎng)表示，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》等規(guī)定要求，為履行適當(dāng)性義務(wù)，保護投資者權(quán)益，該行遵循產(chǎn)品風(fēng)險等級評定孰高原則，自公告之日起，該行將調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級。

此次調(diào)整對于客戶有何影響?建設(shè)銀行工作人員表示，若之前評估的風(fēng)險評級，不包含購買中高風(fēng)險產(chǎn)品，后續(xù)需要重新評估。建設(shè)銀行也在公告中稱，調(diào)整后客戶風(fēng)險承受能力評估等級可能存在與產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配情況，需及時關(guān)注。

多家銀行收緊超風(fēng)險評級申購公募產(chǎn)品。多家銀行紛紛收緊超風(fēng)險評級申購公募產(chǎn)品的政策，對投資者的風(fēng)險承受能力進行嚴格把控。

在實際操作中，記者發(fā)現(xiàn)，當(dāng)嘗試在招商銀行APP購買超出自身風(fēng)險等級的產(chǎn)品時，系統(tǒng)會立即彈出“超風(fēng)險提示”，明確指出：“根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，我們不允許您購買高于您風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品。為確保您的投資安全，您需提升風(fēng)險等級至適當(dāng)水平后，方可進行購買。”

此外，除了招商銀行外，包括寧波銀行、交通銀行、中國銀行等在內(nèi)的多家銀行也均實施了類似的風(fēng)險管理舉措，對超風(fēng)險評級購買公募基金產(chǎn)品的行為進行限制。對于部分投資者，他們可能需要重新進行風(fēng)險評估，直至達到與所購產(chǎn)品相匹配的風(fēng)險等級后，方可進行購買。

然而，值得注意的是，仍有部分銀行在投資者購買超出風(fēng)險等級的公募基金產(chǎn)品時，更傾向于通過彈出風(fēng)險不匹配警示函以及要求投資者簽署確認書的方式，來提醒投資者注意潛在風(fēng)險。在投資者充分了解并確認風(fēng)險后，他們?nèi)钥蛇x擇購買相關(guān)產(chǎn)品。

對于銀行來說，風(fēng)險等級調(diào)整也有助于更好地履行適當(dāng)性義務(wù)，確保投資者購買與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。這有助于降低因投資不當(dāng)而導(dǎo)致的風(fēng)險，保護投資者的利益。

責(zé)任編輯：