【上海正加快建設成為具有全球影響力的科創(chuàng)中心，作為深耕科技金融領域的一員“老將”，上海農商銀行早在2009年就成立了科技型中小企業(yè)融資中心，2012年在滬上成立首家科技專營支行。秉持“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”的理念，于2018年推出“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃，著力打造科創(chuàng)服務品牌。至今，上海農商銀行已累計服務科技型企業(yè)近6000戶，服務全市超過30%的“專精特新”中小企業(yè)和近50%的專精特新“小巨人”企業(yè)，科技型貸款規(guī)模位居全市前列?！?/p>

自然界中，一顆小小的種子從萌芽到生長，再到參天大樹，需要陽光、雨露和土壤的滋養(yǎng)；而一項科學技術，從一閃而過的靈感到落地轉化，再到推廣應用，同樣離不開諸多創(chuàng)新要素的協同發(fā)力，金融力量更是其中不可或缺的部分。

(資料圖)

上海農商銀行“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃打造科創(chuàng)企業(yè)培育庫，依照企業(yè)發(fā)展規(guī)律和成長需求，把庫內企業(yè)分為“銀種子”“金種子”“鑫種子”“擬上市”“已成熟”五大階段。根據種子企業(yè)不同的成長階段，構建專屬培育體系并因材施“肥”，為科技型企業(yè)提供綜合金融服務以及多維度賦能，既解決了企業(yè)融資難融資貴的問題，又保護了初創(chuàng)人的股權不被過早稀釋。

雙輪驅動，攜手共筑航天夢

上海鑫藍海自動化科技有限公司（以下簡稱“鑫藍?！保┦且患姨峁I(yè)化智能特冶裝備整體解決方案的服務商，榮獲國家級“專精特新”企業(yè)和上海市小巨人（培育）企業(yè)等稱號。鑫藍海與國內知名高校及科研院所展開合作，通過數字化技術研發(fā)與特冶行業(yè)的深度融合，自主研發(fā)與設計的各類智能化裝備生產的高性能材料已廣泛應用于中國的航空航天等核心競爭力領域。

2020年，鑫藍海與上海大學高溫合金國家重點實驗室建立合作關系，聚焦關鍵技術攻關。隨著市場規(guī)模的進一步擴大與成熟，企業(yè)位于南京的生產基地也正式運營投產，企業(yè)需投入大量資金用于產品研發(fā)和生產。上海農商銀行與鑫藍海積極對接，通過數百萬元的信用貸款，解決了企業(yè)短期資金周轉需求，開啟首次合作。2021年，企業(yè)與上海交大聯合搭建產學研合作平臺，并順利完成A輪股權融資。上海農商銀行獲悉后立即跟進，針對企業(yè)的融資需求進行深入探討?；谇捌诘牧私猓焖贋槠髽I(yè)量身設計了2000萬元的金融服務方案，采用3年期的“中期流貸+認股期權”適配企業(yè)需求。該方案相對傳統授信，有效提升了貸款額度和還款期限，并減少了企業(yè)的股權稀釋，大幅提高企業(yè)資金使用效率，獲得了企業(yè)的贊許。

2022年，鑫藍海為滿足不斷增長的市場需求，集團在安徽設立分公司后，計劃在安徽廣德投資建廠以擴大產能。對此，上海農商銀行立即組建專項小組對接該項目，積極響應人民銀行、發(fā)展改革委、科技部等八部委聯合印發(fā)的《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》，根據《上海農商銀行長三角區(qū)域一體化服務方案》，通過在建工程抵押貸款的方式，為企業(yè)發(fā)放5000萬元授信，加速了企業(yè)的資金流通，成為安徽廣德縣第一筆獲批的在建工程抵押貸，得到了企業(yè)的高度認可。

上海農商銀行以“商行+投行”為抓手為鑫藍海拓寬了更為豐富多樣的融資渠道，以“股權+債權”雙輪驅動來滿足企業(yè)多元化的融資需求。上海農商銀行持續(xù)加大科技型的金融供給，構建了更靈活、更多維的綜合金融服務體系，扶持培育一大批具有硬實力的科創(chuàng)企業(yè)。

內外合力，小機器人大智慧

上海節(jié)卡機器人科技有限公司（以下簡稱“節(jié)卡”）是協作機器人領域內的領軍企業(yè)之一，獲得國家級“專精特新”小巨人企業(yè)稱號。節(jié)卡在全球范圍內部署了逾萬臺機器人，這些機器人可以靈活高效地為汽車、電子、半導體等全球知名品牌的生產線提供服務。

2020年下半年，節(jié)卡經營規(guī)模迅速擴張，急需大量資金投入，上海農商銀行主動為其新增授信3000萬元。之后又成功將企業(yè)納入“鑫動能”培育庫名單。2021年，企業(yè)在準備C輪融資期間，上海農商銀行向其引薦投資機構并成功洽談，吸收融資款達數億元。最終，該企業(yè)的C輪單筆融資金額超過了3億元，據悉這是當年全球協作機器人行業(yè)最大的單筆融資。

2022年初，節(jié)卡計劃引入境外投資。然而受到全球疫情的沖擊，外商跨境投資速度急劇下滑。上海農商銀行獲悉后，立即為節(jié)卡優(yōu)化FDI（外國直接投資）外匯登記流程，并快速完成登記，如期獲得了海外投資款。上海農商銀行高效的服務得到了企業(yè)的信任和贊賞。

2022年11月底，節(jié)卡正式推進股權架構優(yōu)化。上海農商銀行了解了客戶的需求后，經過全行的共同努力，通過創(chuàng)新信貸方式，僅用20余日就完成了客戶準入、方案報送、授信審批以及貸款發(fā)放等手續(xù)。最終向節(jié)卡發(fā)放了1500萬元貸款。高效、負責的金融服務令銀企關系更為緊密。

與節(jié)卡的成功合作為上海農商銀行在科技金融領域的突破和前行提供了示范和借鑒，下一步，該行將繼續(xù)發(fā)揮金融服務實體經濟的橋梁紐帶作用，通過多維賦能，為科技型企業(yè)與投資機構之間搭建投對話交流平臺，促進科研成果轉化落地。

心守一抹暖陽，靜待一樹花開。

截至2023年一季度末，上海農商銀行“鑫動能”戰(zhàn)略新興培育計劃入庫企業(yè)已超過750家，授信規(guī)模達633億元人民幣，庫內上市公司已達68家，另有80家培育企業(yè)處于輔導備案或擬上市階段，培育庫規(guī)模持續(xù)擴大。

2023年2月，上海農商銀行再次升級“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃至3.0版本。旨在進一步突出投商行一體化，甄選出一批“種子企業(yè)”，培優(yōu)、育強更多早中期科創(chuàng)企業(yè)，聚焦科創(chuàng)生態(tài)系統融合，搭建以“鑫動能”客戶為核心的科創(chuàng)生態(tài)圈“鑫生態(tài)”，為“鑫動能”客戶提供全方位、差異化的綜合賦能服務，為種子企業(yè)的茁壯成長保駕護航，助力上?？苿?chuàng)中心建設，為科技強國戰(zhàn)略貢獻力量。