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6月5日，針對理財POS機(jī)管理不力，黑龍江銀保監(jiān)局又開出一張罰單劍指中信銀行(行情601998,診股)。

早在半個多月前，中信銀行哈爾濱和平路支行便收到罰單顯示，該支行因理財POS機(jī)管理不力，原員工利用理財POS機(jī)管理漏洞違規(guī)劃轉(zhuǎn)并侵占客戶資金，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款30萬元。作出處罰決定的日期為5月8日。

彼時，彭超、姜威那兩人因?qū)υ撝猩鲜霭赣韶?fù)有責(zé)任，分別被予以警告。

然而針對該違法違規(guī)事實的處罰尚未結(jié)束，時隔半月，邸柱也因相同案由被黑龍江銀保監(jiān)局予以警告，作出處罰決定的日期為5月29日。

據(jù)了解，銀行因POS機(jī)管理不力出現(xiàn)違法違規(guī)的事件時有發(fā)生。2020年4月，交通銀行(行情601328,診股)衢州分行曾因貸款管理不審慎、違規(guī)引入客戶POS機(jī)吸收存款、員工行為管理不到位等案由，被衢州銀保監(jiān)分局罰款人民幣125萬元。

藍(lán)鯨財經(jīng)發(fā)現(xiàn)，南通銀保監(jiān)分局曾于2020年4月發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》，通知提到，嚴(yán)禁員工私自購買、持有或出售POS機(jī)具用于誘導(dǎo)客戶首刷或?qū)嵤┨赚F(xiàn)，各機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對總行定期下發(fā)的異常POS機(jī)刷卡數(shù)據(jù)的監(jiān)測，關(guān)注從業(yè)人員是否存在異常的POS單入賬。

在上述通知所附的《信用卡從業(yè)人員異常行為排查參考要點》中也包括了“在日常管理中，是否建立員工異常行為內(nèi)部舉報制度，并可通過問卷調(diào)查向客戶了解員工是否參與民間借貸、私售或擅自持有POS機(jī)等，充分利用電話、網(wǎng)絡(luò)建立外部舉報機(jī)制，利用社會力量加強(qiáng)對從業(yè)人員行為的監(jiān)督。”