(資料圖片)

11月25日，渣打銀行發(fā)布了《2022可持續(xù)投資及個(gè)人金融調(diào)研》報(bào)告。

該項(xiàng)研究重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人投資者的可投資規(guī)模、行為特征，以及對(duì)可持續(xù)投資的興趣、動(dòng)機(jī)和障礙，并探尋具有針對(duì)性的潛在方案。基于對(duì)亞洲、非洲及中東地區(qū)的10個(gè)成長(zhǎng)型市場(chǎng)的3,000多名富裕人士的調(diào)研，報(bào)告發(fā)現(xiàn)：

到2030 年，預(yù)計(jì)約8.2 萬億美元的個(gè)人資金將用于可持續(xù)投資，為上述10個(gè)成長(zhǎng)型市場(chǎng)的ESG 目標(biāo)提供支持。其中，中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)預(yù)計(jì)可調(diào)動(dòng)5.65萬億美元，位居10個(gè)市場(chǎng)之首。

10個(gè)成長(zhǎng)型市場(chǎng)面臨的與ESG相關(guān)的首要問題恰好與投資者最關(guān)注的領(lǐng)域相對(duì)應(yīng)，主要包括：氣候變化和碳排放、污染、貧困、腐敗、糧食短缺和能源安全。

分別有41%、36%的受訪者將“幫助修復(fù)環(huán)境”、“提高財(cái)務(wù)回報(bào)”列為可持續(xù)投資的首要?jiǎng)訖C(jī)。

近5成受訪者稱“準(zhǔn)入性”、“可理解性”是影響其可持續(xù)投資的首要障礙，反映出市場(chǎng)須進(jìn)一步降低相關(guān)投資門檻、豐富投資渠道，并提升相關(guān)信息披露的完整性和有效性。

報(bào)告進(jìn)一步指出，2020至2030年間，中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)個(gè)人凈財(cái)富的復(fù)合年增長(zhǎng)率預(yù)計(jì)約7.9%。由于龐大的市場(chǎng)規(guī)模、持續(xù)增長(zhǎng)的居民財(cái)富以及投資者的廣泛興趣，中國(guó)內(nèi)地可調(diào)動(dòng)的個(gè)人可持續(xù)投資潛力遙遙領(lǐng)先，并將對(duì)促進(jìn)整個(gè)亞洲的可持續(xù)投資進(jìn)程發(fā)揮重要影響力。此外，隨著ESG標(biāo)準(zhǔn)日漸國(guó)際化，中國(guó)在岸資本市場(chǎng)以及綠色金融項(xiàng)目或?qū)⒂瓉砀鼮椴憠验煹臋C(jī)遇期。

有關(guān)研究還根據(jù)受訪者不同的人生階段和人生目標(biāo)，構(gòu)建了5類投資者畫像——職場(chǎng)青年、企業(yè)家、家庭主心骨、創(chuàng)富一代、退休人士，分別闡釋其在可持續(xù)投資中的獨(dú)特動(dòng)機(jī)和挑戰(zhàn)，并概述了有針對(duì)性的解決方案。在ESG元宇宙論壇上，渣打還通過沉浸式的互動(dòng)體驗(yàn)，向觀眾深度解讀5類投資者的特點(diǎn)，幫助投資者身臨其境地捕捉自身的個(gè)性化需求。

渣打中國(guó)副行長(zhǎng)兼?zhèn)€人、私人及中小企業(yè)銀行部董事總經(jīng)理李峰表示：“實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，個(gè)人投資者的廣泛參與非常關(guān)鍵。這將有助于形成與政府和企業(yè)的合力，填補(bǔ)轉(zhuǎn)型期巨大的融資缺口，并且讓融資渠道更為多元化。結(jié)合專項(xiàng)研究及展業(yè)經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)識(shí)到推動(dòng)可持續(xù)投資的關(guān)鍵一步在于幫助投資者從‘知其然’到‘知其所以然’，真正理解ESG并受益其中。借助于首屆ESG元宇宙論壇，我們意在以獨(dú)具代入感的視角解讀復(fù)雜的調(diào)研結(jié)果，幫助投資者更直觀地理解ESG的社會(huì)價(jià)值和投資價(jià)值，構(gòu)建其與ESG的個(gè)性化聯(lián)系，從而提升可持續(xù)投資的吸引力和普及率。”

渣打中國(guó)財(cái)富管理部董事總經(jīng)理梁大偉指出：“一方面，我們非常欣喜地看到中國(guó)內(nèi)地投資者對(duì)可持續(xù)投資的興趣普遍較高，且可調(diào)動(dòng)的資金規(guī)模穩(wěn)居十大市場(chǎng)之首。另一方面，可持續(xù)投資也處在‘關(guān)鍵攻堅(jiān)期’，亟需解決受訪者反饋的各類障礙。我們發(fā)現(xiàn)，更高的透明度將有助于緩解投資者對(duì)‘漂綠’的擔(dān)憂、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的誤解；相應(yīng)地，更健全的信息披露則有助于投資者進(jìn)一步作出數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的決策。我們相信，隨著可持續(xù)投資的進(jìn)一步普及，更多投資者可以匹配適合其可持續(xù)投資目標(biāo)的相關(guān)產(chǎn)品?！?

除了可持續(xù)投資，報(bào)告還進(jìn)一步探討了更廣泛的可持續(xù)銀行產(chǎn)品生態(tài)體系的構(gòu)建。與傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品不同，可持續(xù)銀行產(chǎn)品將成本效益與社會(huì)責(zé)任或環(huán)境可持續(xù)性相結(jié)合，為個(gè)人參與可持續(xù)發(fā)展提供了更多選擇。這些產(chǎn)品的廣泛應(yīng)用，如可持續(xù)存款、可持續(xù)信用卡和綠色抵押貸款等，將有助于使個(gè)人與金融系統(tǒng)的全程互動(dòng)更可持續(xù)化。