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11月4日，因個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款“三查不到位”、總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)管控不力、債券承銷業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等不同事由，交通銀行(行情601328,診股)、招商銀行(行情600036,診股)、建設(shè)銀行(行情601939,診股)、興業(yè)銀行(行情601166,診股)等4家銀行合計(jì)被銀保監(jiān)會(huì)處罰1370萬(wàn)元，多名相關(guān)責(zé)任人一同被罰。其中，交通銀行被罰金額最高，為500萬(wàn)元。

在“房住不炒”的主基調(diào)下，信貸資金違規(guī)流入房市，一直是金融監(jiān)管部門查處的重點(diǎn)。本次被罰的交通銀行和招商銀行均涉及相關(guān)問題。

交通銀行涉及三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：一是個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款挪用至房地產(chǎn)市場(chǎng)；二是個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)；三是總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)該行罰款500萬(wàn)元。時(shí)任交通銀行湖北省分行副行長(zhǎng)龔青對(duì)該行個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)負(fù)有責(zé)任，被予以警告。

招商銀行涉及的違法違規(guī)事實(shí)與交通銀行類似，也包括個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款挪用至房地產(chǎn)市場(chǎng)，總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任；此外，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款“三查”不到位，被銀保監(jiān)會(huì)罰款460萬(wàn)元。

建設(shè)銀行同樣存在個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款“三查”不到位、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款制度不審慎、總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)管控不力等問題，被合計(jì)處罰260萬(wàn)元。同時(shí)，建設(shè)銀行深圳市分行副行長(zhǎng)劉江對(duì)該分行個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款“三查”不到位、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款制度不審慎負(fù)有責(zé)任，被予以警告。

據(jù)了解，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款“三查”即貸前、貸時(shí)、貸后三查，銀行機(jī)構(gòu)需要對(duì)貸款申請(qǐng)人基本情況、是否符合貸款條件、貸款資料審核、貸款發(fā)放后執(zhí)行情況、借款人經(jīng)營(yíng)情況等進(jìn)行綜合全面調(diào)查。

與上述3家銀行的處罰事由不同，興業(yè)銀行是因債券承銷業(yè)務(wù)違規(guī)被銀保監(jiān)會(huì)罰款150萬(wàn)元，興業(yè)銀行合肥行行長(zhǎng)榮益民、副行長(zhǎng)許捷對(duì)興業(yè)銀行上述案由負(fù)有責(zé)任被予以警告。債券承銷一直是興業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，多年來在股份制銀行中處于行業(yè)領(lǐng)跑地位。